【上海銀行間同業(yè)拆放利率】上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shanghai Interbank Offered Rate，簡稱SHIBOR）是中國金融市場中重要的基準利率之一，由全國銀行間同業(yè)拆借中心于2007年推出。SHIBOR是根據(jù)中國境內(nèi)各家金融機構(gòu)的同業(yè)拆借利率報價計算得出的加權(quán)平均利率，反映了銀行間市場的資金供求狀況和流動性水平。
作為人民幣貨幣市場的重要參考指標，SHIBOR被廣泛用于金融產(chǎn)品的定價、貨幣政策的傳導以及金融機構(gòu)的風險管理等方面。其發(fā)布頻率為每日一次，涵蓋隔夜、1周、2周、1個月、3個月、6個月、9個月和1年等多個期限，能夠全面反映不同期限的資金成本。
以下為SHIBOR近期部分期限的利率情況（數(shù)據(jù)截至2025年4月）：
| 期限 | SHIBOR（%） |
| 隔夜 | 1.85 |
| 1周 | 2.00 |
| 2周 | 2.10 |
| 1個月 | 2.25 |
| 3個月 | 2.40 |
| 6個月 | 2.55 |
| 9個月 | 2.65 |
| 1年 | 2.75 |
SHIBOR的波動受到多種因素影響，包括央行貨幣政策、市場流動性狀況、經(jīng)濟運行情況以及國際金融市場變化等。在宏觀經(jīng)濟穩(wěn)定、政策寬松的背景下，SHIBOR通常趨于下行；而在流動性緊張或政策收緊時，則可能有所上升。
總體來看，SHIBOR作為中國金融市場的重要基準利率，具有較強的代表性和指導性。隨著中國金融市場改革的不斷深化，SHIBOR的作用將日益凸顯，為金融市場提供更加精準的定價依據(jù)。